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投贷联动是什么投贷联动模式有哪些-【新闻】

发布时间:2021-04-05 14:27:22 阅读: 来源:密封材料厂家

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银监会日前发布消息称,银监会近日牵头召开了投贷联动试点工作启动会,会议部署了第一批试点具体工作,标志着投贷联动试点正式进入实施阶段。投贷联动是什么?投贷联动模式有哪些?

投贷联动是什么?

投贷联动主要是指商业银行和PE(私募股权基金)投资机构达成战略合作,在PE投资机构对企业已进行评估和投资的基础上,商业银行以“股权+债权”的模式对企业进行投资,形成股权投资和银行信贷之间的联动融资模式。目前主要用于中小科技企业的信贷市场。比如,产业基金设立之后,对某企业进行股权投资,银行再跟进一部分贷款;或者PE基金对某企业进行财务投资,可以优化企业的财务结构,规范企业发展,银行会及时跟进一部分贷款。

投贷联动模式有哪些?

目前,国内商业银行主要通过3种模式涉足非金融企业股权投资领域。

一是四大行为代表的大型银行,具有国外投行牌照和机构,通过境外子公司,如中银国际、农银国际等参与境内股权投资。比如工商银行通过工银国际投资管理有限公司设立HarmonyChina房地产基金,农业银行通过农银国际设立了海南国际旅游产业基金。

二是以招商银行、兴业银行、浦发银行为代表的全国股份制银行,以“贷款+认股期权”的方式,与市场化私募股权投资(PE)机构合作开展投贷联动。这种方式是银行在授信的同时,提前约定贷款作价转换为股权、期权的比例,在企业首次公开募股(IPO)或股权增值、溢价后,银行可选择行权,并由代持机构抛售股权而实现收益。

三是部分中小银行以“贷款+财务顾问”的方式,向市场化PE机构推荐优质股权项目。

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